IHK-Insolvenzcheck

Die Ursachen für eine Unternehmenskrise sind vielfältig. Rückläufige Nachfrage, verspätete Anpassungen der Unternehmensstruktur, schleppende Zahlungseingänge und Forderungsausfälle sind nur einige Beispiele für die auftretenden Probleme. Oft holen sich betroffene Unternehmen erst dann Hilfe, wenn es schon zu spät ist.

Um Unternehmenskrisen und drohenden Insolvenzen zu bewältigen, sollten Sie Ihr Bewusstsein für das Thema schärfen und rechtzeitig eine fachkundige Krisenberatung (z. B. bei der IHK Mittlerer Niederrhein) in Anspruch nehmen. In vielen Fällen kann durch rechtzeitiges Gegensteuern die Existenz des Unternehmens und der damit verbundenen Arbeitsplätze gesichert werden.

Mit dem IHK-Insolvenzcheck erhalten Sie eine erste Einschätzung darüber inwieweit Ihr Unternehmen insolvenzgefährdet ist. Über die Eingabe Ihrer Bilanz- und GuV-Positionen werden betriebswirtschaftlichen Kennzahlen errechnet, die in eine Bewertung einfließen und eine erste Indikation über die Insolvenzgefährdung geben sollen.

Dateneingabe

Dateneingabe auf Basis Ihrer Daten aus der Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung für die vergangenen zwei Jahre.

Scoring

Automatische Kalkulation der betriebswirtschaftlichen Kennzahlen und des Scoring wird durchgeführt.

Bericht

Ergebnisbericht zum Download
mit Informationen zur Insolvenzgefährdung.

Der IHK-Insolvenzcheck trägt alle eingegebenen Daten in einer Strukturbilanz zusammen, die nach Anlage- und Umlaufvermögen sowie Eigen- und Fremdkapital strukturiert ist. Daten zu Erträgen und Aufwendungen werden in einer Gewinn- und Verlustrechnung zusammengetragen. Die Strukturbilanz sowie die Gewinn- und Verlustrechnung bilden die Basis für die Berechnung der betriebswirtschaftlichen Kennzahlen.

Teile der ermittelten betriebswirtschaftlichen Kennzahlen werden gewichtet und bilden die Grundlage zur Ermittlung des Scoring. Eine wesentliche Rolle in der Gewichtung wird der Gesamtkapitalrendite zugeschrieben. Sie gibt an, welchen prozentualen Betrag (Rendite) das eingesetzte Gesamtkapital erwirtschaftet hat.

Zur Ermittlung der Insolvenzwahrscheinlichkeit wird ein synthetisches Rating erstellt. Hierzu wird die Insolvenzwahrscheinlichkeit mit einem Zwei-Faktor-Modell ermittelt und auf die beiden betriebswirtschaftlichen Kennzahlen „Eigenkapitalquote“ sowie „Gesamtkapitalrendite“ abgestellt. Diese Methode wird in der Wirtschaftswissenschaft zur Bestimmung der Insolvenzwahrscheinlichkeit und des Insolvenzrisikos genutzt.

Bitte beachten Sie, dass im Hinblick auf die Vielsichtigkeit der Individuellen Unternehmenssituationen das Ergebnis des Insolvenzchecks lediglich eine erste Indikation über die Insolvenzgefährdung geben soll und keine fachkundige Krisenberatung ersetzt.

Was der IHK-Insolvenzcheck kann und was nicht, wird im Folgenden erläutert.

Was kann der IHK-Insolvenzcheck nicht?

• Der IHK-Insolvenzcheck ist eine erste Indikation. Er ersetzt keine fundierte Krisenberatung.
• Bei der Entwicklung des IHK-Insolvenzchecks wurde bewusst auf eine begrenzte Anzahl an Bilanz- und GuV-Positionen abgestellt, um in einer angemessenen Zeit eine erste Einschätzung zu erhalten. Eine detaillierte Prüfung Ihrer aktuellen Unternehmenssituation durch die IHK-Experten wird deshalb unbedingt angeraten (auch wenn das Ergebnis „nicht insolvenzgefährdet“ lauten sollte).
• Die Kalkulation der betriebswirtschaftlichen Kennzahlen, die in einem Scoring über das Ergebnis der Insolvenzgefährdung entscheiden, ist eine stichtagsbezogene Momentaufnahme der vergangenen zwei Geschäftsjahre. Unterjährige Entwicklungen im aktuellen Geschäftsjahr sowie eine Vielzahl weiterer Faktoren, die entscheidend sind bei der Beurteilung Ihrer aktuellen Unternehmenssituation, werden nicht im IHK-Insolvenzcheck abgebildet.

Was kann der IHK-Insolvenzcheck?

• Der IHK-Insolvenzcheck gibt Ihnen auf Basis Ihrer Eingaben, eine ersten groben Überblick über Ihre Unternehmenssituation. Hierzu kalkuliert er betriebswirtschaftliche Kennzahlen, ein Scoring sowie die Insolvenzwahrscheinlichkeit.
• Die Daten werden Ihnen in einem Bericht am Ende des IHK-Insolvenzchecks zur Verfügung gestellt. Der Bericht ist objektiv und orientiert sich an den ermittelten Daten. Er dient als Impulsgeber, um eine fundierte Prüfung im Rahmen einer diskreten Krisenberatung bei den IHK-Experten in Anspruch zu nehmen.
• Durch die Eingaben der einzelnen Bilanz und GuV-Positionen lernen Sie wichtige Bilanzpositionen kennen und schärfen damit Ihr Verständnis für kaufmännische Aspekte der Unternehmensführung.
• Sie werden durch die Nutzung des IHK-Insolvenzchecks für das Thema Unternehmenskrise sensibilisiert.

Das Thema Unternehmenskrise ist wichtig und sollte in keinem Fall vernachlässigt werden. Bitte nehmen Sie rechtzeitig eine fachkundige Beratung in Anspruch, um die Existenz des Unternehmens und der damit verbundenen Arbeitsplätze zu sichern.

Weiter Informationen zum Thema Unternehmenskrise finden Sie hier.

Sie haben Fragen?

Für eine kostenlose und diskrete Krisenberatung oder für inhaltliche oder technische Fragen zum IHK-Insolvenzcheck stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

Unsere Kontaktdaten finden Sie hier.